Bybit vs Binance : quel échange est le meilleur pour vous ?

Frais de négociation et structure des coûts

1. Bybit applique un modèle de frais progressifs basé sur le volume des transactions sur 30 jours et le niveau VIP, avec des frais de fabricant commençant à 0,02 % et des frais de preneur à 0,055 %. Les utilisateurs détenant des jetons BYT bénéficient de réductions de frais supplémentaires allant jusqu'à 25 %.

2. Binance utilise une structure similaire basée sur le volume, mais inclut le BNB comme principal jeton de remise. Les frais du fabricant commencent à 0,02 %, les frais du preneur à 0,1 % et les détenteurs de BNB bénéficient d'une réduction allant jusqu'à 25 % sur les marchés au comptant et à terme.

3. Les taux de financement des contrats à terme sur Bybit sont calculés toutes les 8 heures et ont tendance à être plus stables pendant les périodes de faible volatilité en raison de son mécanisme exclusif de tarification indicielle.

4. Binance calcule le financement toutes les heures et intègre les prix des indices en temps réel de plusieurs bourses, ce qui peut entraîner des fluctuations à court terme plus prononcées en cas de volatilité liée à l'actualité.

5. Les frais de retrait pour BTC diffèrent légèrement : Bybit facture 0,0005 BTC par retrait, tandis que Binance facture 0,0005 BTC sur le réseau Bitcoin mais propose des frais inférieurs lors de l'utilisation des chaînes BEP-20 ou ERC-20 pour les actifs enveloppés.

Liquidité et profondeur du carnet de commandes

1. Bybit maintient une liquidité importante dans les contrats perpétuels BTC/USDT, affichant systématiquement plus de 2 milliards de dollars d'intérêts ouverts sur les principales paires, soutenus par des teneurs de marché institutionnels comme Wintermute et Alameda Research (avant sa restructuration).

2. Binance rapporte plus de 3 milliards de dollars d'intérêts ouverts perpétuels BTC/USDT, avec une profondeur agrégée s'étendant au-delà de 20 niveaux de prix du côté acheteur et vendeur pendant les heures de pointe des échanges.

3. Les carnets d'ordres du marché au comptant sur Bybit montrent des spreads plus serrés pour les altcoins de moyenne capitalisation tels que SOL et AVAX, en particulier lors du chevauchement des sessions asiatiques.

4. Binance démontre une cohérence de spread supérieure pour les 10 principaux jetons, notamment ETH, ADA et XRP, sur tous les fuseaux horaires, aidée par son moteur de correspondance interne et son pool de liquidités à marge croisée.

5. Les tests de glissement effectués sur 50 ordres de marché ETH ont révélé un glissement moyen de 0,038 % sur Bybit contre 0,029 % sur Binance dans des conditions de volume identiques.

Offres de produits dérivés et options de levier

1. Bybit prend en charge un effet de levier jusqu'à 100x sur les perpétuels BTC/USDT pour les utilisateurs vérifiés, avec des ajustements dynamiques de la marge de maintenance déclenchés par la taille de la position et les seuils de volatilité.

2. Binance autorise un effet de levier de 125x sur certains contrats perpétuels, bien que cela soit réservé aux utilisateurs qui réussissent des évaluations de risque avancées et maintiennent des soldes de capitaux propres minimum.

3. Les contrats à terme inversés de Bybit s'installent en BTC, attirant les utilisateurs recherchant une exposition native sans friction de conversion stable.

4. Binance propose à la fois des contrats à terme sur marge USDT et sur marge pièces, ainsi que des transactions d'options avec des expirations hebdomadaires et trimestrielles, y compris des outils de couverture gamma neutres pour les traders professionnels.

5. La fonctionnalité de copie de trading sur Bybit permet aux abonnés de refléter les stratégies des traders classés avec des règles d'allocation personnalisables et un héritage stop-loss, tandis que la fonctionnalité « Trade Together » de Binance ne dispose pas d'héritage automatique des paramètres de risque.

Infrastructure de sécurité et protection des fonds

1. Bybit stocke plus de 95 % des actifs des utilisateurs dans des portefeuilles froids multi-signatures, avec des modules de sécurité matériels (HSM) gérant les opérations de clé privée et les contrôles d'accès biométriques pour le personnel du coffre-fort.

2. Binance utilise un système de preuve de réserves mis à jour chaque semaine, publiant les hachages de racines d'arbre Merkle et les adresses de portefeuille vérifiées par des auditeurs indépendants, dont le groupe Mazars.

3. Les deux plates-formes appliquent le 2FA obligatoire via les applications d'authentification, mais Bybit bloque entièrement le 2FA basé sur SMS en raison de problèmes de vulnérabilité d'échange de carte SIM.

4. Binance gère un fonds d'actifs sécurisés pour les utilisateurs (SAFU) évalué à plus de 1,1 milliard de dollars en BNB et en pièces stables, conçu exclusivement pour couvrir les pertes résultant d'incidents de sécurité extraordinaires.

5. Bybit gère une équipe dédiée à la réponse aux incidents qui mène des exercices d'équipe rouge tous les trimestres et publie des autopsies anonymisées pour tous les événements de sécurité résolus affectant les fonds des utilisateurs.

Foire aux questions

Q : Bybit prend-il en charge les rampes d'accès Fiat via carte de crédit ? Oui, Bybit permet les achats par carte de crédit et de débit dans plus de 70 pays via des fournisseurs tiers, notamment MoonPay et Ramp Network. Binance offre une couverture régionale plus large avec des virements bancaires directs dans certaines juridictions comme l'UE et le Brésil.

Q : Puis-je utiliser des clés API avec des restrictions de retrait sur les deux plateformes ? Bybit permet des paramètres d'autorisation API granulaires, y compris la bascule « désactiver le retrait », tandis que Binance fournit des types de clés API distincts : les clés standard excluent les droits de retrait par défaut, sauf si elles sont explicitement activées lors de la création.

Q : Les marchés NFT sont-ils intégrés dans l'une ou l'autre des bourses ? Binance héberge Binance NFT, prenant en charge les listings de frappe, d'enchères et inter-chaînes sur BSC et Ethereum. Bybit a lancé Bybit NFT en 2022, mais a interrompu ses activités de marché au troisième trimestre 2023 suite à un réalignement stratégique.

Q : L’une ou l’autre des bourses propose-t-elle du staking pour des pièces stables ? Binance propose des options de jalonnement flexibles et verrouillées pour le BUSD, le FDUSD et l'USDC avec des APY allant de 0,5 % à 12 % en fonction de la durée et de l'actif. Bybit n'offre pas de jalonnement de pièces stables ; son programme de jalonnement se concentre exclusivement sur les jetons PoS comme ETH, SOL et ATOM.