Comment utiliser le renouvellement automatique Bitfinex pour le financement ? (Revenu passif)

Mécanisme de financement de renouvellement automatique Bitfinex

1. Bitfinex Auto-Renew est une fonctionnalité intégrée au service Bitfinex Borrow qui permet aux utilisateurs de prolonger automatiquement les positions de financement ouvertes sans intervention manuelle à l'expiration.

2. Les utilisateurs doivent d'abord activer le bouton « Renouvellement automatique » lorsqu'ils passent un nouvel ordre de financement sur la page Emprunter, en sélectionnant la durée, le taux et l'actif de base souhaités (par exemple, BTC, ETH, USDT).

3. Une fois activé, le système tente de réinscrire la même offre de financement au même taux ou à un taux meilleur immédiatement avant l'expiration, sous réserve de la liquidité du marché et de la profondeur du carnet d'ordres.

4. Si aucun emprunteur correspondant n'accepte l'offre renouvelée dans les cinq minutes suivant l'expiration, la position est clôturée et les fonds retournent sur le solde du portefeuille principal de l'utilisateur.

5. Le renouvellement automatique ne garantit pas un financement continu ; il automatise uniquement le processus de remise en vente dans les conditions du marché et les paramètres définis par l'utilisateur.

Dynamique des taux de financement et implications sur le rendement

1. Les taux de financement Bitfinex sont déterminés en temps réel par le déséquilibre entre l'offre et la demande dans le carnet d'ordres de prêt, sans qu'aucun rendement annuel en pourcentage (APY) fixe ne soit annoncé.

2. Les taux de financement historiques du BTC ont varié entre −0,05 % et +0,25 % par jour pendant les périodes de forte volatilité, ce qui se traduit par des rendements annualisés potentiels supérieurs à 90 %, bien que des taux négatifs se produisent fréquemment en période de sentiment baissier.

3. Les utilisateurs reçoivent des intérêts courus toutes les 8 heures, crédités directement sur leur portefeuille de financement dans le même actif prêté – aucun délai de conversion ou de règlement ne s'applique.

4. Les intérêts sont calculés sur une base composée uniquement si les utilisateurs réinvestissent manuellement les jetons accumulés dans de nouveaux ordres de financement ; Le renouvellement automatique lui-même ne se compose pas automatiquement.

5. Les appels de marge ou les déficits de liquidité à l'échelle de la plateforme peuvent déclencher une résiliation anticipée forcée des positions de financement, même avec le renouvellement automatique actif.

Considérations relatives à la sécurité et à la garde

1. Tous les actifs financés restent sous la garde de Bitfinex pendant la durée, détenus dans des portefeuilles de stockage froids séparés gérés par iFinex Inc.

2. Aucune exécution de contrat intelligent n'a lieu : le protocole de financement fonctionne entièrement hors chaîne via le moteur de correspondance propriétaire et le grand livre interne de Bitfinex.

3. Les utilisateurs conservent l'intégralité des droits de rétractation à tout moment, mais cela annule toutes les commandes de renouvellement automatique actives et en attente sans intérêt au prorata.

4. En cas d’insolvabilité de la plateforme ou de saisie réglementaire – comme cela s’est produit lors du piratage de 2016 et des mesures coercitives de New York en 2019 – les soldes financés sont traités comme des créances non garanties et non comme des dettes garanties.

5. L'authentification à deux facteurs (2FA), la liste blanche IP et la pré-approbation de l'adresse de retrait sont des conditions préalables obligatoires avant d'accéder à l'emprunt ou d'activer le renouvellement automatique.

Conditions d'éligibilité et de compte

1. Seuls les comptes vérifiés de niveau 3, complétés par une pièce d'identité émise par le gouvernement, une preuve de résidence et des documents sur la source des fonds, sont autorisés à utiliser le renouvellement automatique.

2. Les utilisateurs doivent détenir un solde minimum de 0,01 BTC (ou l'équivalent dans d'autres actifs pris en charge) dans leur portefeuille de financement pour lancer toute commande de renouvellement automatique.

3. Les comptes signalés pour activité suspecte, y compris les cycles de dépôt-retrait rapides ou les échecs répétés de soumissions KYC, sont automatiquement désactivés de la fonctionnalité d'emprunt.

4. Les résidents des juridictions où Bitfinex est interdit, notamment les États-Unis, l'Inde (radiation de l'App Store après 2024) et Singapour, ne peuvent pas accéder au renouvellement automatique, quel que soit le statut de vérification.

5. La fonctionnalité n'est pas disponible pour les sous-comptes utilisés exclusivement pour le trading d'actifs tokenisés Bitfinex Securities, même si ces sous-comptes partagent la même identité mère.

Questions courantes et réponses directes

Q : Bitfinex Auto-Renew prend-il en charge le financement stable ? Oui. USDT, USDG et USDC sont entièrement pris en charge pour les commandes à renouvellement automatique, avec des carnets de commandes séparés et des mécanismes indépendants de découverte des taux.

Q : Puis-je définir un tarif minimum acceptable pour la remise en vente avec renouvellement automatique ? Non. Le renouvellement automatique utilise le tarif d'origine spécifié lors de la création de la commande ; il ne permet pas d'ajustements dynamiques sol/plafond lors des tentatives de renouvellement.

Q : Les revenus de financement sont-ils imposables au moment de leur accumulation ou de leur retrait ? Le traitement fiscal dépend de la juridiction locale. Bitfinex ne délivre pas de formulaires fiscaux ni ne suit la base des coûts : les utilisateurs doivent se déclarer eux-mêmes en fonction des horodatages des transactions au niveau du portefeuille et des évaluations des actifs.

Q : Que se passe-t-il si mon ordre de financement correspond partiellement lors du renouvellement automatique ? Le système exécute la correspondance partielle et laisse le montant non financé restant dans le carnet de commandes pour les tentatives de renouvellement ultérieures jusqu'à ce qu'il soit entièrement égalé ou expiré.