Comment utiliser l'outil Binance Dual Investment ? (Amélioration du rendement)

Comprendre les mécanismes de double investissement

1. Les produits de double investissement sur Binance sont des instruments financiers structurés combinant des options et des dépôts à terme pour générer un rendement basé sur l'évolution du prix des actifs sous-jacents.

2. Chaque produit a un prix cible, une date de règlement et deux résultats possibles : soit le prix de l'actif est égal ou supérieur à l'objectif (scénario d'achat), soit inférieur à l'objectif (scénario de vente).

3. Les utilisateurs déposent des pièces stables comme USDT ou BUSD et sélectionnent un actif de base tel que BTC, ETH ou SOL pour définir les conditions de règlement.

4. Le rendement annualisé est affiché à l'avance et varie en fonction des attentes en matière de volatilité, de l'horizon temporel et de la proximité du prix cible par rapport au prix actuel du marché.

5. Le règlement s’effectue automatiquement à l’expiration ; aucun exercice manuel ou intervention n’est requis de la part de l’utilisateur.

Naviguer dans l'interface Binance

1. Accédez à la section Double investissement via l'onglet « Gagner » sur le site Web ou l'application mobile Binance, puis sélectionnez « Double investissement » dans le sous-menu.

2. Filtrez les produits par paire d'actifs, durée (allant de 1 jour à 90 jours) et niveau de rendement pour localiser les offres correspondant à l'appétit pour le risque et à la disponibilité du capital.

3. Cliquez sur n'importe quel produit actif pour afficher les conditions complètes : prix cible, devise de règlement, APY, montant minimum d'abonnement et données historiques de règlement.

4. Confirmez que le solde du portefeuille est suffisant avant de souscrire : les fonds sont bloqués jusqu'au règlement et ne peuvent pas être retirés prématurément.

5. Saisissez le montant de l'abonnement, examinez le modal de confirmation indiquant le principal, le rendement estimé et la logique de règlement, puis cliquez sur « S'abonner ».

Considérations sur les risques et allocation du capital

1. Le principal n'est pas garanti dans tous les cas : seul le montant du stablecoin déposé est préservé, mais une conversion en actif de base peut avoir lieu si la condition de vente se déclenche.

2. Si la condition de règlement aboutit à la livraison de BTC ou d'ETH, les utilisateurs reçoivent la quantité équivalente au prix cible (et non au prix du marché), créant potentiellement un point d'entrée effectif au-dessus ou en dessous des niveaux en vigueur.

3. Les produits à haut rendement présentent souvent des prix cibles éloignés de la valeur marchande actuelle, augmentant la probabilité d'un rendement stable uniquement mais réduisant la fréquence de réalisation du rendement attendu.

4. Le risque de liquidité existe car les fonds restent inaccessibles jusqu'à leur expiration ; les souscriptions qui se chevauchent nécessitent un timing minutieux pour éviter une compression du capital inutile.

5. Les implications fiscales varient selon la juridiction lorsque les actifs sont livrés au lieu d'espèces : les utilisateurs doivent suivre la base du coût d'acquisition pour les futures cessions.

Résultats du règlement expliqués

1. Dans le cadre d’un règlement d’appel, les utilisateurs reçoivent leur principal stable initial plus les intérêts sur le même stablecoin, quelle que soit la hauteur du prix de l’actif de base au-delà de l’objectif.

2. Dans le cadre d'un règlement de vente, les utilisateurs reçoivent une quantité fixe de l'actif de base calculée comme le principal divisé par le prix cible, plus les intérêts courus payés sur l'actif de base ou le stablecoin en fonction de la conception du produit.

3. La quantité exacte de BTC ou d'ETH reçue lors du règlement du put est déterministe et publiée avant la souscription : aucun dérapage ni fluctuation du taux de change ne s'applique au règlement.

4. Le règlement a lieu précisément à 00h00 UTC à la date indiquée ; aucun règlement partiel ni aucun ajustement à mi-cycle n’ont lieu.

5. Les utilisateurs peuvent consulter les confirmations de règlement sous « Historique des commandes » avec des horodatages, des quantités d'actifs et des évaluations équivalentes à des valeurs fiduciaires basées sur les prix en temps réel au moment de l'exécution.

Foire aux questions

Q : Puis-je annuler un abonnement Dual Investment après confirmation ? R : Non. Une fois souscrite, la position est contraignante jusqu'au règlement. Les fonds sont immédiatement réservés et ne peuvent être retirés ou modifiés.

Q : Les récompenses sont-elles composées sur plusieurs cycles de double investissement ? R : Les récompenses sont versées par cycle et ne sont pas réinvesties automatiquement à moins qu'elles ne soient redéployées manuellement par l'utilisateur dans un nouveau produit.

Q : Binance facture-t-elle des frais pour la souscription ou le règlement des produits à double investissement ? R : Binance n'impose pas de frais de souscription, de gestion ou de règlement sur les offres de double investissement.

Q : Que se passe-t-il si l'actif sous-jacent subit un hard fork ou un largage de jetons pendant la période d'investissement ? R : Tous les jetons forkés ou airdrops crédités à l'adresse blockchain de l'actif sous-jacent pendant la période de blocage appartiennent à Binance, et non à l'investisseur, car la garde reste avec la plateforme pendant toute la durée.