Comment trader des ETF Bitcoin sur Schwab ? (Guide de la plateforme)

Configuration du compte et vérification de l'éligibilité

1. Connectez-vous à votre compte de courtage Schwab à l'aide d'informations d'identification valides ou téléchargez l'application Schwab Mobile pour iOS ou Android.

2. Confirmez que votre type de compte prend en charge les options et le trading d'ETF : les comptes sur marge, en espèces ou IRA sont éligibles s'ils sont approuvés pour le trading d'options de niveau 2.

3. Accédez à « Trade » > « Actions/ETF » et recherchez Bitcoin les tickers ETF tels que BITO , FBTC , IBIT ou ARKB .

4. Vérifiez les autorisations de trading de votre compte – Schwab peut exiger des informations supplémentaires pour les ETF liés à la cryptographie en raison de la volatilité et de la classification réglementaire.

5. Assurer des fonds réglés suffisants ou une disponibilité de marge ; Bitcoin Les ETF se négocient comme des actions mais règlent T+2, et certains courtiers restreignent les achats IRA de produits de cryptographie à effet de levier ou inversés.

Mécanismes d’exécution des commandes

1. Sélectionnez « Acheter » ou « Vendre », entrez le symbole ETF souhaité, le nombre d'actions et le type d'ordre — les ordres au marché, à cours limité, stop ou stop-limit sont tous pris en charge.

2. Spécifiez la durée d'entrée en vigueur : Jour, Good-Til-Canceled (GTC) ou Immediate-Or-Cancel (IOC) – Le GTC est courant pour les ordres à cours limité ciblant des niveaux de prix spécifiques au milieu des fluctuations intrajournalières de Bitcoin.

3. Examinez la commission estimée – Schwab propose des transactions en ligne sur actions et ETF à 0 $, bien que des frais réglementaires (SEC, FINRA) s'appliquent toujours par transaction.

4. Surveiller les spreads bid-ask en temps réel ; Bitcoin Les ETF affichent souvent des spreads plus larges lors de l'ouverture/fermeture du marché américain ou après des annonces macroéconomiques majeures telles que les données de l'IPC ou les discours de la Fed.

5. Utilisez la fonction « Aperçu de l'ordre » pour vérifier le lieu d'exécution : Schwab achemine les ordres sur plusieurs bourses, notamment NYSE Arca, Nasdaq et BATS, ce qui a un impact sur la vitesse d'exécution et le glissement des prix.

Intégration de portefeuille et gestion des risques

1. Ajoutez Bitcoin positions ETF aux listes de surveillance avec des alertes personnalisées pour les seuils de prix, les pics de volume ou les changements en pourcentage – utile lors des événements de divergence des prix au comptant BTC.

2. Analysez les avoirs via l'onglet « Recherche » de Schwab pour afficher l'exposition sous-jacente – IBIT ne détient que le spot Bitcoin, tandis que BITO utilise des contrats à terme Bitcoin, créant un risque de contango.

3. Ratios de dépenses de référence croisée : FBTC facture 0,12 %, ARKB 0,21 % et BITO 0,95 % – les frais diminuent pendant les marchés BTC latéraux ou en baisse.

4. Évitez le chevauchement des expositions : détenir à la fois IBIT et FBTC dans le même portefeuille peut involontairement concentrer le risque de contrepartie avec Coinbase Custody ou Fidelity Digital Assets.

5. Rééquilibrez à l'aide des fonctionnalités «Auto Invest» ou «Scheduled Trades» de Schwab pour appliquer la moyenne des coûts en dollars sans intervention manuelle.

Déclaration fiscale et suivi de la base de coûts

1. Schwab attribue automatiquement des méthodes de base de coût – la valeur par défaut est le coût moyen pour les fonds communs de placement, mais le FIFO s'applique aux ETF à moins qu'il ne soit modifié manuellement sous « Paramètres du compte » > « Préférence de lot fiscal ».

2. Téléchargez le formulaire 1099-B chaque année ; Bitcoin Les ventes d'ETF déclenchent la déclaration des plus-values : à court terme (détenus ≤ 1 an) imposés aux taux de revenu ordinaires, à long terme à des taux préférentiels.

3. Identifiez les implications d'une vente fictive : vendre un ETF à perte et acheter un produit « essentiellement identique » (par exemple, IBIT puis FBTC) dans les 30 jours interdit la déduction des pertes.

4. Suivez les dividendes – la plupart des ETF Bitcoin ne distribuent pas de revenus, mais certains, comme BITO, peuvent générer des intérêts sur les garanties du Trésor, déclarées sur le formulaire 1099-INT.

5. Intégrez le logiciel fiscal à l'aide de l'exportation .csv de Schwab - les colonnes incluent la date de la transaction, la description, la quantité, le produit, la base de coût et le gain/la perte - essentiels pour un dépôt précis de l'annexe D de l'IRS.

Foire aux questions

Q : Schwab propose-t-il des prêts sur marge contre les positions Bitcoin ETF ? R : Oui, les ETF Bitcoin éligibles comme IBIT et FBTC peuvent bénéficier d'une marge à 50 % de l'exigence initiale, sous réserve des limites de concentration internes de Schwab — les positions dépassant 25 % des capitaux propres de marge totale peuvent déclencher des appels de maintenance.

Q : Puis-je négocier des ETF Bitcoin pendant les séances avant la commercialisation ou en dehors des heures d'ouverture sur Schwab ? R : Non – Schwab restreint la négociation des ETF Bitcoin aux heures normales de marché (de 9 h 30 à 16 h HE) ; l'accès aux heures prolongées n'est pas disponible, même pour les symboles répertoriés sur NYSE Arca.

Q : Les ETF Bitcoin détenus sur des comptes Schwab sont-ils couverts par l'assurance SIPC ? R : Oui, jusqu'à 500 000 $ par client, dont 250 000 $ pour les réclamations en espèces. Cependant, SIPC ne protège pas contre la perte de valeur marchande ou l'insolvabilité de l'émetteur.

Q : Schwab fournit-il des données de valeur liquidative en temps réel pour les ETF Bitcoin ? R : Oui – les mises à jour de la valeur liquidative sont diffusées toutes les 15 secondes pendant les heures de marché sous l'onglet « Cotations » ; les écarts entre la valeur liquidative et le prix du marché indiquent des conditions de prime/décote affectant l’efficacité de l’arbitrage.