Comment acheter un ETF spot Bitcoin sur Fidelity ?

Configuration du compte et vérification de l'éligibilité

1. Ouvrez un compte de courtage Fidelity si vous n'en avez pas déjà un. Le processus nécessite la soumission d’une pièce d’identité personnelle, d’informations fiscales et de détails sur l’emploi.

2. Terminez l'étape de financement du compte en associant un compte bancaire ou en transférant des actifs. Les exigences de dépôt minimum varient en fonction du type de compte, mais ne sont généralement pas appliquées pour les achats d'ETF.

3. Confirmez votre éligibilité à négocier des ETF au comptant Bitcoin. Fidelity restreint l'accès à certains ETF pour les comptes de retraite comme les IRA, sauf approbation explicite selon des conditions de garde spécifiques.

4. Examinez et acceptez les informations de Fidelity relatives aux titres liés aux cryptomonnaies, y compris les avertissements de volatilité et les avertissements réglementaires émis par la SEC.

Naviguer dans l'interface de trading

1. Connectez-vous à votre compte Fidelity et sélectionnez « Trade » dans la barre de navigation principale.

2. Choisissez « Actions et ETF » et entrez le symbole boursier de l'ETF au comptant Bitcoin que vous avez l'intention d'acheter (par exemple FBTC, ARKB ou BITO).

3. Vérifiez les détails du titre affichés : nom, cotation en bourse (NASDAQ ou NYSE), ratio de dépenses et prix intrajournalier. Les ETF Spot Bitcoin affichent la valeur liquidative (VNI) en temps réel directement liée au prix du marché du BTC.

4. Sélectionnez le type d'ordre (marché, limite, stop ou stop-limite) et spécifiez la quantité ou le montant en dollars. Les ordres de marché sont exécutés immédiatement aux spreads bid/ask en vigueur ; les ordres limités permettent de contrôler les prix au milieu des fluctuations rapides du BTC.

Comprendre les structures et le règlement des frais

1. Fidelity ne facture aucune commission pour les transactions en ligne sur actions et ETF américains, y compris les ETF au comptant Bitcoin, bien que les services premium ou les transactions assistées par un courtier puissent entraîner des frais.

2. Les spreads acheteur-vendeur des ETF au comptant Bitcoin peuvent s'élargir lors d'événements à forte volatilité, en particulier en cas d'annonces macroéconomiques ou de perturbations boursières. Ces spreads représentent des coûts de transaction implicites au-delà des commissions déclarées.

3. Le règlement a lieu à T+2 (la date de transaction plus deux jours ouvrables), conformément aux cycles de règlement standard des ETF d'actions. Les fonds sont débités et les actions créditées en conséquence après confirmation.

4. Aucune garde de Bitcoin réel n'a lieu. La propriété est strictement sous la forme d'actions ETF représentant des créances au prorata sur le BTC sous-jacent détenu en chambre froide par des participants autorisés tels que Coinbase Custody ou Bank of New York Mellon.

Implications fiscales et déclaration

1. Les gains ou les pertes résultant des ventes au comptant d'ETF Bitcoin sont traités comme des gains en capital selon les directives de l'IRS, classés comme à court ou à long terme en fonction de la période de détention, et non comme des cessions de cryptomonnaies.

2. Les dividendes sont rares pour les ETF spot Bitcoin car ils ne détiennent aucun actif générateur de revenus ; toutes les distributions reflètent généralement les intérêts gagnés sur les garanties en espèces ou les remboursements opérationnels mineurs.

3. Fidelity publie chaque année le formulaire 1099-B détaillant les produits, la base de coûts et les calculs de gains/pertes. Les méthodes de base des coûts incluent le FIFO, le coût moyen ou une identification spécifique – la sélection doit être déclarée avant la vente.

4. La détention d'un ETF au comptant Bitcoin dans un compte de courtage imposable déclenche des obligations de déclaration annuelle, contrairement aux avoirs directs Bitcoin qui nécessitent le suivi de chaque transaction sur les portefeuilles et les bourses.

Foire aux questions

Q : Puis-je acheter des ETF au comptant Bitcoin en utilisant un compte Fidelity Go ? R : Non. Fidelity Go est un service de conseil automatisé avec des portefeuilles modèles présélectionnés ; il ne prend pas en charge la sélection d'ETF individuels, y compris les ETF au comptant Bitcoin.

Q : Les ETF spot Bitcoin versent-ils des dividendes ? R : Généralement non. Ces fonds ne contiennent que Bitcoin et ne génèrent pas de revenus récurrents. Toute distribution proviendrait d’activités accessoires de gestion de trésorerie et non du rendement des actifs sous-jacents.

Q : Y a-t-il une différence entre acheter du FBTC et de l'ARKB sur Fidelity ? R : Oui. FBTC est émis par Fidelity lui-même et utilise Coinbase Custody ; ARKB est émis par Ark Invest et détient également du BTC via Coinbase Custody, mais diffère par la structure des frais, le réseau de participants autorisés et les mécanismes de création/rachat.

Q : Puis-je transférer des actions ETF au comptant Bitcoin d'un autre courtier vers Fidelity ? R : Oui, via transfert ACATS. Cependant, confirmez que le compte destinataire prend en charge le ticker ETF spécifique et que le transfert inclut des détails de position précis pour éviter un échec de règlement.