Tokenisierung: Die Zukunft des Investierens

Blockchain wirkt sich auf viele verschiedene Arten auf den Finanzdienstleistungsbereich aus, und eine der aufregendsten ist die Idee der Tokenisierung

Blockchain technology is having a major impact on the financial services industry in a number of ways, but one of the most exciting is the concept of tokenization, which allows physical, real-world assets to be represented as digital tokens so they can be traded more easily.

Die Blockchain-Technologie hat in vielerlei Hinsicht große Auswirkungen auf die Finanzdienstleistungsbranche, aber eines der aufregendsten ist das Konzept der Tokenisierung, das es ermöglicht, physische, reale Vermögenswerte als digitale Token darzustellen, sodass sie häufiger gehandelt werden können leicht.

Tokenization is already being used by some of the world’s biggest financial institutions, including BlackRock, BNY Mellon and JP MorganChase, which are now sold on the concept. Those organizations, once wary of all things related to crypto, have been won over by the realization that tokenization promises to deliver tangible improvements in the way assets are traded, paid for and settled.

Die Tokenisierung wird bereits von einigen der größten Finanzinstitute der Welt genutzt, darunter BlackRock, BNY Mellon und JP MorganChase, die nun von dem Konzept überzeugt sind. Diese Organisationen, die einst allen Dingen im Zusammenhang mit Krypto gegenüber misstrauisch waren, wurden von der Erkenntnis überzeugt, dass die Tokenisierung spürbare Verbesserungen bei der Art und Weise verspricht, wie Vermögenswerte gehandelt, bezahlt und abgerechnet werden.

For the masses, the more significant benefit of tokenization is the way that it can potentially democratize finance, paving the way for everyone to become an investor and start building wealth through the concept of “fractional” investments.

Für die breite Masse besteht der größere Vorteil der Tokenisierung darin, dass sie das Finanzwesen potenziell demokratisieren kann und jedem den Weg ebnet, Investor zu werden und durch das Konzept der „fraktionierten“ Investitionen mit dem Vermögensaufbau zu beginnen.

What is tokenization?

Was ist Tokenisierung?

Tokenization enables almost any asset to be traded on decentralized, peer-to-peer marketplaces. It can be thought of as a magic portal through which anyone can invest in anything, be it stocks and shares, commodities, forex, real estate, vintage wine or something else. What’s more, it can be accessed by anyone, with as little as just a few dollars. In this way, tokenization opens the door to financial opportunities that were once exclusively reserved for the wealthiest among us.

Die Tokenisierung ermöglicht den Handel nahezu aller Vermögenswerte auf dezentralen Peer-to-Peer-Marktplätzen. Man kann es sich als ein magisches Portal vorstellen, über das jeder in alles investieren kann, sei es in Aktien, Rohstoffe, Devisen, Immobilien, erlesenen Wein oder etwas anderes. Darüber hinaus kann jeder mit nur ein paar Dollar darauf zugreifen. Auf diese Weise öffnet die Tokenisierung die Tür zu finanziellen Möglichkeiten, die einst ausschließlich den Reichsten unter uns vorbehalten waren.

The magic of tokenization is that it becomes possible to buy a small share of a luxury apartment building, hotel or even a parking lot, or else own shares in a gold reserve or invest in a blue-chip artwork, with just a few mouse clicks from the comfort of your own home.

Der Zauber der Tokenisierung besteht darin, dass es möglich wird, mit nur wenigen Mausklicks einen kleinen Anteil an einem Luxusapartmentgebäude, einem Hotel oder sogar einem Parkplatz zu kaufen, Anteile an einer Goldreserve zu besitzen oder in ein Blue-Chip-Kunstwerk zu investieren bequem von zu Hause aus.

In terms of benefits, tokenization paves the way for faster trade settlements, with transactions processed in just a few seconds, and lower trade costs, as there are no more middlemen – except for the network “gas” fees, but they are generally minimal.

Was die Vorteile betrifft, ebnet die Tokenisierung den Weg für schnellere Handelsabwicklungen, da Transaktionen in nur wenigen Sekunden abgewickelt werden, und geringere Handelskosten, da es keine Zwischenhändler mehr gibt – mit Ausnahme der „Gas“-Gebühren des Netzwerks, die jedoch im Allgemeinen minimal sind.

Tokenization also means more security thanks to the strong foundations and transparent nature of blockchain, greater accountability, transparent ownership tracking, and less reliance on custodians.

Dank der starken Grundlagen und der Transparenz der Blockchain bedeutet die Tokenisierung auch mehr Sicherheit, größere Rechenschaftspflicht, transparente Eigentumsverfolgung und eine geringere Abhängigkeit von Depotbanken.

What assets can be tokenized?

Welche Vermögenswerte können tokenisiert werden?

Digital tokens live on the blockchain, where they’re minted to represent assets in the real world. By creating digital tokens that represent a precious metal such as gold or platinum, for example, that asset can then be bought and sold on-chain, with the tokens changing hands instantly, the moment a transaction is processed. There’s no way anyone can be excluded from the process, and there’s no limit to how many tokens can be generated per asset, which means they can be affordable enough that anyone can get involved with just a few dollars’ worth of crypto in their wallet.

Digitale Token leben auf der Blockchain, wo sie geprägt werden, um Vermögenswerte in der realen Welt darzustellen. Durch die Schaffung digitaler Token, die beispielsweise ein Edelmetall wie Gold oder Platin darstellen, kann dieser Vermögenswert dann in der Kette gekauft und verkauft werden, wobei die Token sofort den Besitzer wechseln, sobald eine Transaktion verarbeitet wird. Es gibt keine Möglichkeit, jemanden von dem Prozess auszuschließen, und es gibt keine Begrenzung, wie viele Token pro Vermögenswert generiert werden können, was bedeutet, dass sie so erschwinglich sein können, dass jeder mit nur ein paar Dollar Krypto in seinem Wallet mitmachen kann.

The most exciting thing about tokenization is that it’s not just some kind of future possibility. Tokenized assets already exist, and there are dozens of decentralized marketplaces up and running that anyone can participate in if they’re interested in becoming an investor.

Das Spannendste an der Tokenisierung ist, dass es sich nicht nur um eine Art Zukunftsmöglichkeit handelt. Es gibt bereits tokenisierte Vermögenswerte, und es gibt Dutzende dezentraler Marktplätze, an denen jeder teilnehmen kann, wenn er daran interessiert ist, Investor zu werden.

For example, if you’re interested in becoming a real estate investor, Blocksquare, through its Oceanpoint.fi marketplace, enables you to do just that, offering a wealth of real estate investment opportunities spanning penthouse apartments, hotels, and co-living spaces.

Wenn Sie beispielsweise daran interessiert sind, ein Immobilieninvestor zu werden, bietet Ihnen Blocksquare über seinen Marktplatz Oceanpoint.fi genau dies an und bietet eine Fülle von Immobilieninvestitionsmöglichkeiten, die Penthouse-Apartments, Hotels und Co-Living-Bereiche umfassen .

Blocksquare has been around for several years now and demonstrated its proof of concept as long ago as 2018 when it created the world’s first tokenized parking space that anyone can invest in. The parking space, which exists in a car park in the Slovenian capital city Ljubljana, was split into multiple digital tokens that all represent a fraction of ownership. Anyone who buys one of the tokens can earn regular dividends derived from the $90 per month in rental revenue generated by the parking space.

Blocksquare gibt es schon seit mehreren Jahren und hat seinen Proof of Concept bereits 2018 unter Beweis gestellt, als es den weltweit ersten tokenisierten Parkplatz geschaffen hat, in den jeder investieren kann. Der Parkplatz, der in einem Parkhaus in der slowenischen Hauptstadt Ljubljana existiert wurde in mehrere digitale Token aufgeteilt, die alle einen Bruchteil des Eigentums darstellen. Jeder, der einen der Token kauft, kann regelmäßige Dividenden aus den monatlichen Mieteinnahmen des Parkplatzes in Höhe von 90 US-Dollar erzielen.

Since that first PoC, Blocksquare has evolved to become a much more comprehensive platform, offering white-label tokenization marketplaces for real estate operators to create their own markets. It also provides a way for real estate tokenization projects to attract community funding. For instance, a project called Pieme recently launched a Marketplace Pool campaign, seeking to obtain backing from Blocksquare’s investor community to help pay for its first tokenized hotel in Kampala, Uganda.

Seit diesem ersten PoC hat sich Blocksquare zu einer viel umfassenderen Plattform entwickelt und bietet Immobilienbetreibern White-Label-Tokenisierungsmarktplätze zur Schaffung ihrer eigenen Märkte. Es bietet auch eine Möglichkeit für Immobilien-Tokenisierungsprojekte, Gemeinschaftsgelder anzuziehen. Beispielsweise startete ein Projekt namens Pieme kürzlich eine Marketplace-Pool-Kampagne, um Unterstützung von der Investorengemeinschaft von Blocksquare zu erhalten, um bei der Finanzierung seines ersten symbolisierten Hotels in Kampala, Uganda, zu helfen.

Other options for tokenized investments include commodities. For example, MANTRA has created a marketplace where users can buy tokens that represent ownership of physical gold and silver, which can be traded as easily as any cryptocurrency. It’s much simpler than the traditional methods of investing in precious metals, which involves buying physical bullion or coins and storing it securely, or purchasing shares in a gold exchange-traded fund. Mantra also enables investors to obtain a passive income by staking its native OM token to earn rewards for supporting its network.

Weitere Optionen für tokenisierte Investitionen sind Rohstoffe. MANTRA hat beispielsweise einen Marktplatz geschaffen, auf dem Benutzer Token kaufen können, die den Besitz von physischem Gold und Silber repräsentieren, die genauso einfach gehandelt werden können wie jede Kryptowährung. Es ist viel einfacher als die traditionellen Methoden der Investition in Edelmetalle, bei denen physische Barren oder Münzen gekauft und sicher aufbewahrt werden oder Anteile an einem börsengehandelten Goldfonds gekauft werden. Mantra ermöglicht es Anlegern auch, ein passives Einkommen zu erzielen, indem sie ihren nativen OM-Token einsetzen, um Belohnungen für die Unterstützung ihres Netzwerks zu erhalten.

If gold and silver aren’t your thing, perhaps you’ll be more interested in ArtFi, which owns a physical art gallery in Dubai where it showcases dozens of high-value artworks it has procured on behalf of token holders.

Wenn Gold und Silber nicht Ihr Ding sind, interessieren Sie sich vielleicht mehr für ArtFi, das eine physische Kunstgalerie in Dubai besitzt, in der Dutzende hochwertiger Kunstwerke ausgestellt werden, die es im Auftrag von Token-Inhabern beschafft hat.

ArtFi operates by sourcing paintings, buying them and then tokenizing

ArtFi arbeitet, indem es Gemälde beschafft, kauft und dann tokenisiert