Fintech- und Krypto-Börsen ebnen den Weg für die Masseneinführung von DeFi

Die DeFi-Erweiterung hängt von der Zusammenarbeit zwischen Fintech-Unternehmen und Krypto-Börsen ab, die im Vergleich zu traditionellen Finanzinstituten einen größeren Anreiz für den Übergang haben. Während große On-Chain-Broker möglicherweise nicht die optimale Skalierungslösung sind, bieten neutrale Protokolle, die als Grundlage für andere Entwicklungen dienen, einen besseren Weg zur Masseneinführung.

Fintech and Crypto Exchanges Pave the Way for DeFi's Mass Adoption

Fintech- und Krypto-Börsen ebnen den Weg für die Masseneinführung von DeFi

The decentralized finance (DeFi) landscape has been abuzz with activity recently, with numerous financial technology (fintech) firms and crypto exchanges embracing the potential of layer-2 (L2) blockchains. This surge in interest stems from the remarkable success of Coinbase's Base L2, which has inspired entities to explore the benefits of L2s and establish their own L2-based offerings.

In der dezentralen Finanzlandschaft (DeFi) herrschte in letzter Zeit reges Treiben, und zahlreiche Finanztechnologieunternehmen (Fintech) und Krypto-Börsen nutzen das Potenzial von Layer-2-Blockchains (L2). Dieser Anstieg des Interesses ist auf den bemerkenswerten Erfolg von Coinbases Base L2 zurückzuführen, der Unternehmen dazu inspiriert hat, die Vorteile von L2s zu erkunden und ihre eigenen L2-basierten Angebote zu etablieren.

This trend is driven by a fundamental shift in the financial industry's landscape. Traditional finance (TradFi) incumbents, with their established infrastructure, have shown limited enthusiasm for transitioning to DeFi. In contrast, fintech firms and crypto exchanges possess a distinct advantage, as they lack their own financial infrastructure and rely heavily on TradFi's fee-laden services. Embracing L2s and DeFi protocols presents an opportunity for these entities to gain control over their infrastructure, enhance efficiency, and reduce operating costs, ultimately unlocking significant profit potential.

Dieser Trend wird durch einen grundlegenden Wandel in der Landschaft der Finanzbranche vorangetrieben. Die etablierten traditionellen Finanzunternehmen (TradFi) mit ihrer etablierten Infrastruktur zeigen nur begrenzte Begeisterung für den Übergang zu DeFi. Im Gegensatz dazu verfügen Fintech-Unternehmen und Krypto-Börsen über einen klaren Vorteil, da sie über keine eigene Finanzinfrastruktur verfügen und stark auf die kostenpflichtigen Dienste von TradFi angewiesen sind. Die Einführung von L2s und DeFi-Protokollen bietet diesen Unternehmen die Möglichkeit, die Kontrolle über ihre Infrastruktur zu erlangen, die Effizienz zu steigern und die Betriebskosten zu senken, was letztendlich ein erhebliches Gewinnpotenzial erschließt.

"TradFi has very little interest in moving to DeFi, to be frank, just because they have such an unfair advantage with their current infrastructure," observed Paul Frambot, CEO of DeFi lending firm Morpho Labs. "However, fintechs don't have their own financial infrastructure, they have to go through all the fees of the TradFi guys. But they have distribution, they have adoption. So if they start owning their own infrastructure by building on top of layer-2s and immutable DeFi, then they can start generating more profits from it, gain efficiency and limit their operating costs."

„TradFi hat, um ehrlich zu sein, sehr wenig Interesse daran, auf DeFi umzusteigen, nur weil sie mit ihrer aktuellen Infrastruktur einen so unfairen Vorteil haben“, bemerkte Paul Frambot, CEO des DeFi-Kreditunternehmens Morpho Labs. „Fintechs haben jedoch keine eigene Finanzinfrastruktur, sie müssen alle Gebühren der TradFi-Leute bezahlen. Aber sie haben Vertrieb, sie haben Akzeptanz. Wenn sie also anfangen, ihre eigene Infrastruktur zu besitzen, indem sie auf einer Schicht aufbauen– 2s und unveränderliches DeFi, dann können sie damit beginnen, mehr Gewinne zu erzielen, die Effizienz zu steigern und ihre Betriebskosten zu begrenzen.“

Case in point, Robinhood, the popular trading platform, recently announced a partnership with L2 blockchain Arbitrum. Meanwhile, many other fintech firms have implemented wallet infrastructure to seamlessly integrate with Web3. These moves signal a clear recognition of the transformative potential of L2s and DeFi in disrupting the financial landscape.

Ein typisches Beispiel dafür ist, dass Robinhood, die beliebte Handelsplattform, kürzlich eine Partnerschaft mit der L2-Blockchain Arbitrum angekündigt hat. Mittlerweile haben viele andere Fintech-Unternehmen eine Wallet-Infrastruktur implementiert, um sich nahtlos in Web3 zu integrieren. Diese Schritte signalisieren eine klare Anerkennung des transformativen Potenzials von L2s und DeFi bei der Umwälzung der Finanzlandschaft.

Another key element in DeFi's growth trajectory, according to Frambot, is the emergence of neutral protocols that serve as the foundation for various financial applications. These protocols, akin to the rails of the internet, provide a flexible and extensible platform for building diverse financial products tailored to specific use cases. This approach contrasts with monolithic on-chain brokers or funds like Aave or Compound, which face scalability limitations and challenges in meeting the diverse compliance requirements of a global market.

Ein weiteres Schlüsselelement im Wachstumskurs von DeFi ist laut Frambot die Entstehung neutraler Protokolle, die als Grundlage für verschiedene Finanzanwendungen dienen. Diese Protokolle, ähnlich den Schienen des Internets, bieten eine flexible und erweiterbare Plattform für die Entwicklung verschiedener Finanzprodukte, die auf bestimmte Anwendungsfälle zugeschnitten sind. Dieser Ansatz steht im Gegensatz zu monolithischen On-Chain-Brokern oder Fonds wie Aave oder Compound, die bei der Erfüllung der vielfältigen Compliance-Anforderungen eines globalen Marktes mit Skalierbarkeitsbeschränkungen und Herausforderungen konfrontiert sind.

"We can't have [a] one-size-fits-all monolith that meets all the different compliance needs of the world," Frambot emphasized. "People want different [know your customer] or risk. So you have to have the core protocol that is completely un-opinionated, and people build specific financial products on top for their specific use cases."

„Wir können keinen einheitlichen Monolithen haben, der alle unterschiedlichen Compliance-Anforderungen der Welt erfüllt“, betonte Frambot. „Die Leute wollen ein anderes [Kennen Sie Ihren Kunden] oder ein anderes Risiko. Sie müssen also über ein Kernprotokoll verfügen, das völlig unparteiisch ist, und die Leute bauen darauf spezifische Finanzprodukte für ihre spezifischen Anwendungsfälle auf.“

Morpho Labs, which initially gained prominence as an optimization service for DeFi giants like Aave, exemplifies this shift towards neutral protocols. Morpho has evolved into a base-level protocol, similar to Uniswap, the leading decentralized exchange, enabling the development of specialized financial products that cater to diverse market segments.

Morpho Labs, das ursprünglich als Optimierungsdienst für DeFi-Giganten wie Aave bekannt wurde, ist ein Beispiel für diesen Wandel hin zu neutralen Protokollen. Morpho hat sich zu einem Basisprotokoll entwickelt, ähnlich wie Uniswap, der führenden dezentralen Börse, und ermöglicht die Entwicklung spezialisierter Finanzprodukte für verschiedene Marktsegmente.

Frambot believes that the path to mass adoption of DeFi lies in the convergence of fintech firms, crypto exchanges, and neutral protocols. This alliance creates a disruptive force with a compelling incentive to embrace new infrastructure and transform the financial industry. By harnessing the power of L2s and neutral protocols, these entities can unlock the full potential of DeFi, bringing its benefits to a much broader audience.

Frambot glaubt, dass der Weg zur Masseneinführung von DeFi in der Konvergenz von Fintech-Unternehmen, Krypto-Börsen und neutralen Protokollen liegt. Diese Allianz schafft eine disruptive Kraft mit einem überzeugenden Anreiz, neue Infrastrukturen zu nutzen und die Finanzbranche zu transformieren. Durch die Nutzung der Leistungsfähigkeit von L2s und neutralen Protokollen können diese Unternehmen das volle Potenzial von DeFi ausschöpfen und seine Vorteile einem viel breiteren Publikum zugänglich machen.

As Frambot asserts, "I'm still frustrated that we're not changing finance at all. We're still playing for crypto users that already have crypto. The promise of the open financial infrastructure underpinning every financial service is miles and miles away from where we are right now."

Wie Frambot erklärt: „Ich bin immer noch frustriert darüber, dass wir das Finanzwesen überhaupt nicht verändern. Wir spielen immer noch für Krypto-Benutzer, die bereits über Krypto verfügen. Das Versprechen der offenen Finanzinfrastruktur, die jeder Finanzdienstleistung zugrunde liegt, ist meilenweit entfernt.“ wo wir gerade sind.

The fusion of fintech, crypto exchanges, and neutral protocols represents a pivotal moment in DeFi's evolution. Together, these forces have the potential to shatter the barriers that have hindered DeFi's mass adoption, ushering in a new era of financial innovation and inclusivity.

Die Verschmelzung von Fintech, Krypto-Börsen und neutralen Protokollen stellt einen entscheidenden Moment in der Entwicklung von DeFi dar. Gemeinsam haben diese Kräfte das Potenzial, die Barrieren zu überwinden, die die Masseneinführung von DeFi behindert haben, und eine neue Ära der Finanzinnovation und Inklusivität einzuläuten.