Coinbase führt neues Bitcoin-gestütztes Kreditangebot von bis zu 100.000 US-Dollar in USDC ein

Coinbase, eine der führenden Plattformen für den Austausch von Kryptowährungen, hat sein neues Bitcoin-gestütztes Kreditangebot von bis zu 100.000 US-Dollar in USDC vorgestellt

Coinbase, the renowned cryptocurrency exchange, has ventured into the realm of decentralized finance (DeFi) with the launch of a new Bitcoin-backed loan service. This offering allows users to borrow up to $100,000 in USDC, a stablecoin pegged to the US dollar, using their Bitcoin holdings as collateral.

Coinbase, die renommierte Kryptowährungsbörse, hat sich mit der Einführung eines neuen Bitcoin-gestützten Kreditdienstes in den Bereich der dezentralen Finanzierung (DeFi) vorgewagt. Dieses Angebot ermöglicht es Benutzern, bis zu 100.000 US-Dollar in USDC, einem an den US-Dollar gekoppelten Stablecoin, zu leihen und dabei ihre Bitcoin-Bestände als Sicherheit zu verwenden.

The integration with the Base network, a scalable Ethereum layer 2 incubated by Coinbase, enables efficient operations and greater scalability. While the loan process is facilitated by Morpho, a leading DeFi protocol, it operates exclusively on the Base network and not on Ethereum.

Die Integration mit dem Base-Netzwerk, einem von Coinbase entwickelten skalierbaren Ethereum Layer 2, ermöglicht einen effizienten Betrieb und eine größere Skalierbarkeit. Während der Kreditprozess durch Morpho, ein führendes DeFi-Protokoll, erleichtert wird, funktioniert es ausschließlich im Base-Netzwerk und nicht auf Ethereum.

This marks a significant shift from Coinbase's previous Bitcoin-backed loan offering through its “Borrow” program, which was discontinued in 2023 to prioritize higher-demand products. Now, Coinbase is re-entering the market with a more DeFi-centric approach.

Dies stellt eine bedeutende Veränderung gegenüber dem früheren Bitcoin-gestützten Kreditangebot von Coinbase über sein „Borrow“-Programm dar, das 2023 eingestellt wurde, um Produkten mit höherer Nachfrage Vorrang einzuräumen. Jetzt betritt Coinbase den Markt mit einem stärker auf DeFi ausgerichteten Ansatz.

Morpho, one of the largest DeFi protocols, boasts over $3.7 billion in total value locked (TVL), as reported by DefiLlama. The protocol has garnered support from a range of investors, including a16z Crypto, Ribbit Capital, Pantera Capital, and Coinbase Ventures.

Morpho, eines der größten DeFi-Protokolle, verfügt laut DefiLlama über einen Gesamtwert (TVL) von über 3,7 Milliarden US-Dollar. Das Protokoll wurde von einer Reihe von Investoren unterstützt, darunter a16z Crypto, Ribbit Capital, Pantera Capital und Coinbase Ventures.

In this collaboration, Morpho handles the technical execution of the loan, while Coinbase serves as the access interface, ensuring a seamless user experience. When a customer initiates a loan request, their Bitcoin is automatically converted into Coinbase-wrapped Bitcoin (cbBTC) and transferred to Morpho. Within less than a minute, the customer receives the loan in USDC directly in their Coinbase account.

Bei dieser Zusammenarbeit übernimmt Morpho die technische Abwicklung des Kredits, während Coinbase als Zugangsschnittstelle fungiert und so ein nahtloses Nutzererlebnis gewährleistet. Wenn ein Kunde einen Kreditantrag stellt, werden seine Bitcoin automatisch in Coinbase-wrapped Bitcoin (cbBTC) umgewandelt und an Morpho übertragen. Innerhalb von weniger als einer Minute erhält der Kunde den Kredit in USDC direkt auf seinem Coinbase-Konto.

These loans are over-collateralized, stipulating a minimum collateralization ratio of 133%. Customers have the flexibility to adjust their loan-to-value (LTV) ratio within this range. If the collateral value drops to 86%, the Bitcoin will be liquidated to cover the loan and any penalties, maintaining the stability of the loan.

Diese Kredite sind überbesichert, sodass eine Mindestbesicherungsquote von 133 % vorgeschrieben ist. Kunden haben die Flexibilität, ihr Loan-to-Value-Verhältnis (LTV) innerhalb dieser Bandbreite anzupassen. Wenn der Wert der Sicherheit auf 86 % sinkt, werden die Bitcoins liquidiert, um den Kredit und etwaige Strafen abzudecken und so die Stabilität des Kredits aufrechtzuerhalten.

The interest rates are variable and adjust automatically based on market conditions. Furthermore, the payment schedule is flexible, allowing customers to repay at their own pace as long as they maintain an appropriate LTV ratio, providing greater control over their finances.

Die Zinssätze sind variabel und passen sich automatisch den Marktbedingungen an. Darüber hinaus ist der Zahlungsplan flexibel, sodass Kunden in ihrem eigenen Tempo zurückzahlen können, solange sie ein angemessenes LTV-Verhältnis einhalten, was eine bessere Kontrolle über ihre Finanzen ermöglicht.

This option is initially available only to Coinbase users in the U.S. (excluding New York), with plans to expand to other markets in the future. This service aims to meet the growing demand for innovative financial products in the cryptocurrency space.

Diese Option steht zunächst nur Coinbase-Benutzern in den USA (mit Ausnahme von New York) zur Verfügung, es ist geplant, sie in Zukunft auf andere Märkte auszuweiten. Ziel dieses Dienstes ist es, der wachsenden Nachfrage nach innovativen Finanzprodukten im Kryptowährungsbereich gerecht zu werden.