Was sind die Risiken von flüssigem Versprechen?

Mit Liquid Pledge können Benutzer auf Liquidität zugreifen und gleichzeitig ihre Kryptowährungsinvestitionen aufrechtzuerhalten. Sie werden jedoch mit Risiken wie Liquidation, Preisvolatilität, Hacking und sorgfältigem Sicherheitenmanagement ausgestattet.

Feb 24, 2025 at 06:37 pm

Schlüsselpunkte

• Liquid Pledge ist eine einzigartige Form von Kryptowährungskrediten, bei der Benutzer sich gegen ihre Kryptowährungsvermögen ausleihen können, ohne sie verkaufen zu müssen.
• Dies bietet den Benutzern die Flexibilität, auf Liquidität zuzugreifen und gleichzeitig ihre Kryptowährungsinvestitionen aufrechtzuerhalten, aber auch bestimmte Risiken ausgestattet.
• Das primäre Risiko, das mit flüssigem Versprechen verbunden ist, ist das Liquidationspotential. Wenn der Wert der verpfändeten Kryptowährung unter einen bestimmten Schwellenwert fällt, kann der Kreditgeber die Sicherheiten liquidieren, um das ausstehende Darlehen zu decken.
• Weitere Risiken sind die Preisvolatilität, die Möglichkeit gehackter oder insolventer Kreditplattformen sowie die Notwendigkeit eines sorgfältigen Sicherheitenmanagements.

Detaillierte Erklärung der Risiken

• Liquidationsrisiko: Das signifikanteste Risiko, das mit flüssigem Versprechen verbunden ist, ist die Möglichkeit der Liquidation. Wenn Sie die Kryptowährung als Sicherheiten versprechen, schließen Sie im Wesentlichen eine Kreditvereinbarung mit dem Kreditgeber ab. Der Kreditgeber erklärt sich damit einverstanden, Ihnen ein Darlehen im Austausch für Sicherheit in Form Ihrer Kryptowährung zu vermitteln. Wenn der Wert der verpfändeten Kryptowährung unter eine bestimmte Schwelle fällt, die als "Liquidationsschwelle" bezeichnet wird, hat der Kreditgeber das Recht, die Sicherheiten zur Deckung des ausstehenden Darlehens zu liquidieren. Dies kann dazu führen, dass Sie Ihr Kryptowährungsvermögen verlieren, auch wenn Sie nur einen kleinen Geldbetrag geliehen haben.
• Preisvolatilitätsrisiko: Der Kryptowährungsmarkt ist sehr volatil, was bedeutet, dass der Wert von Kryptowährungen in kurzer Zeit erheblich schwanken kann. Diese Volatilität kann den Wert Ihrer verpfändeten Kryptowährung beeinflussen, was sich wiederum auf Ihr Liquidationsrisiko auswirken kann. Wenn der Wert Ihrer Sicherheiten unter den Liquidationsschwellenwert fällt, müssen Sie möglicherweise sofort zurückzahlen oder sich mit dem liquidierten Sicherheiten befassen.
• Hacking- und Insolvenzrisiko: Kreditplattformen, die liquide Versprechensdienste anbieten, sind anfällig für Hacking und Insolvenz. Wenn die Plattform gehackt wird, kann Ihr Kryptowährungsgut gestohlen werden. Wenn die Plattform insolvent wird, können Sie möglicherweise nicht auf Ihre Sicherheiten zugreifen oder Ihr Darlehen zurückzahlen.
• Kollateralmanagementrisiko: Das flüssige Versprechen erfordert sorgfältiges Management Ihrer Sicherheiten. Sie müssen sicherstellen, dass der Wert Ihrer Sicherheiten jederzeit über der Liquidationsschwelle bleibt. Dies kann die Einstellung der von Ihnen zugesagten Sicherheiten oder der Hinzufügen neuer Sicherheiten beinhalten, wenn der Wert Ihrer vorhandenen Sicherheiten abnimmt. Das Versäumnis, eine ausreichende Sicherheiten aufrechtzuerhalten, kann zu einer Liquidation führen.
• Bedarf an Überwachung und Wartung: Die Flüssigkeitsversprechen erfordert eine konstante Überwachung und Wartung. Sie müssen den Wert Ihrer Sicherheiten und den ausstehenden Darlehensbetrag verfolgen, um sicherzustellen, dass Sie kein Liquidationsrisiko haben. Möglicherweise müssen Sie auch Ihre Sicherheiten anpassen oder das Darlehen zurückzahlen, wenn sich die Marktbedingungen ändern.

FAQs

F: Was sind die Vorteile des flüssigen Versprechens?
A: Liquid Pledge bietet mehrere Vorteile, einschließlich der Möglichkeit, Zugang zu Liquidität zu erhalten, ohne Ihre Kryptowährungsvermögen, die Aufrechterhaltung Ihrer Investitionen aufrechtzuerhalten und möglicherweise Interesse an Ihrer verpfändeten Kryptowährung zu verdienen.

F: Wie berechnet ich mein Liquidationsrisiko?
A: Ihr Liquidationsrisiko hängt von der LTV-Verhältnis Ihres Darlehens (LtV) ab. Das LTV -Verhältnis wird berechnet, indem der ausstehende Darlehensbetrag durch den Wert Ihrer zugesagten Sicherheiten geteilt wird. Ein höheres LTV -Verhältnis bedeutet, dass Sie ein höheres Liquidationsrisiko haben.

F: Was passiert, wenn meine Sicherheiten liquidiert sind?
A: Wenn Ihre Sicherheiten liquidiert sind, verkauft der Kreditgeber Ihr Kryptowährungsvermögen, um den ausstehenden Kreditsaldo zu decken. Sie verlieren das Eigentum an Ihrem liquidierten Vermögen und können auch für verbleibende Schulden verantwortlich sein.

F: Wie kann ich mein Liquidationsrisiko verringern?
A: Um Ihr Liquidationsrisiko zu verringern, können Sie:

 * Pledge more collateral than required * Use a lending platform with a high liquidation threshold * Monitor the value of your collateral and the outstanding loan balance * Repay the loan if the value of your collateral falls below the liquidation threshold