Wie hoch sind die Handelsgebühren bei Coinbase? Wie man sie reduziert.

Übersicht über die Gebührenstruktur

1. Coinbase erhebt ein gestaffeltes Gebührenmodell basierend auf Handelsvolumen und Zahlungsmethode. Für Privatanwender, die Kryptowährungen mit einer Kredit- oder Debitkarte kaufen oder verkaufen, beträgt die Gebühr in der Regel 3,99 % pro Transaktion. Für Banküberweisungen und USD-Wallet-Einzahlungen fallen niedrigere Gebühren an, oft 1,49 % , diese variieren jedoch je nach Region und Kontoverifizierungsstufe.

2. Die Coinbase Advanced Trade-Plattform arbeitet nach einem Maker-Taker-Modell. Die Taker-Gebühren beginnen bei 0,60 % , während die Maker-Gebühren bei 0,40 % beginnen, wobei beide mit steigendem 30-Tage-Handelsvolumen sinken. Benutzer mit einem monatlichen Volumen von mehr als 10 Millionen US-Dollar haben möglicherweise Anspruch auf Gebühren von nur ** 0,00 % ** für bestimmte Auftragsarten.

3. Spread – die Differenz zwischen Geld- und Briefkursen – wird nicht als separate Gebühr aufgeführt, sondern fungiert als implizite Kosten. Auf der Standardschnittstelle von Coinbase.com sind die Spreads größer als bei Advanced Trade, insbesondere bei hoher Volatilität oder für weniger liquide Vermögenswerte wie MEME-Tokens oder neu gelistete Altcoins.

Kontoverifizierungsstufen

1. Die Verifizierung der Stufe 1 – nur E-Mail und Telefonnummer – ermöglicht begrenzte tägliche Abhebungen und schränkt den Zugriff auf Funktionen mit niedrigeren Gebühren ein. Benutzer können ohne Upgrade keine ACH-Übertragungen initiieren oder wiederkehrende Käufe nutzen.

2. Stufe 2 erfordert das Hochladen eines amtlichen Ausweises und eine Selfie-Verifizierung. Dadurch werden die Verknüpfung von Bankkonten, Überweisungen und die Berechtigung zu reduzierten Handelsgebühren auf Coinbase Pro (jetzt Advanced Trade) freigeschaltet. Verifizierte Benutzer erhalten außerdem Zugang zu Einsatzprämien und Ertragsprodukten, die die Handelskosten indirekt ausgleichen.

3. Institutionelle Konten unterliegen einer verstärkten Due-Diligence-Prüfung, einschließlich Unternehmensregistrierungsdokumenten und Compliance-Fragebögen. Diese Konten erhalten ausgehandelte Gebührenpläne, vorrangigen Support und API-Zugriff für die algorithmische Ausführung – entscheidend für Arbitrageure, die Preisunterschiede im Mikrosekundenbereich zwischen Börsen ausnutzen.

Optimierung der Zahlungsmethoden

1. Durch die Verwendung von ACH-Banküberweisungen anstelle von Kreditkarten entfällt der Zuschlag von 3,99 % vollständig. Die Abwicklung dauert 3–5 Werktage, aber die Kosteneinsparungen erhöhen sich erheblich für Benutzer, die mehrere wöchentliche Trades ausführen.

2. Durch die Umwandlung von Fiat-Währungen in USDC oder USDT über Stablecoin-Gateways vor der Übertragung von Geldern an dezentrale Börsen wird der Spread-Aufschlag von Coinbase bei direkten Kryptokäufen vermieden. Diese Taktik ist bei Händlern üblich, die eine Brücke zu Ethereum-Layer-2-Netzwerken oder Solana-basierten DEXs schlagen.

3. Die Initiierung von Geschäften außerhalb der Hauptverkehrszeiten – zwischen 2 Uhr morgens und 6 Uhr morgens UTC – reduziert den Slippage bei großen Aufträgen. Die Liquiditätsanbieter im Orderbuch von Coinbase werden während dieser Zeitfenster dünner, dennoch bleiben die Spreads aufgrund überlappender asiatischer und europäischer Sitzungen enger als während der US-Marktöffnung.

Vorteile der erweiterten Handelsplattform

1. Für bei Advanced Trade aufgegebene Limit-Orders fallen keine Abnehmergebühren an, wenn sie im Orderbuch verbleiben und später ausgeführt werden. Dies ermöglicht es Benutzern, Ausführungen mit mittlerem Preis zu erfassen, ohne den vollen Abnehmerpreis zu zahlen.

2. Der Margin-Handel steht qualifizierten Benutzern zur Verfügung und ermöglicht gehebelte Positionen ohne wiederholte Spot-Kauf-/Verkaufszyklen. Obwohl auf geliehene Vermögenswerte Zinsen anfallen, verringert der Wegfall der wiederholten Abnehmergebühren von 0,60 % auf jeder Seite die kumulative Reibung für Swingtrader.

3. Die API-Integration unterstützt benutzerdefinierte Skripte, die veraltete Aufträge automatisch stornieren, Liquiditätsfragmentierung in den Auftragsbüchern erkennen und Aufträge an Orte mit den niedrigsten effektiven Kosten weiterleiten – einschließlich Coinbase Prime für den institutionellen Fluss.

Häufig gestellte Fragen

F: Erhebt Coinbase Abhebungsgebühren für Kryptowährungen? Ja. Die Abhebungsgebühren variieren je nach Vermögenswert – zum Beispiel kosten Bitcoin-Abhebungen ** 0,0005 BTC **, Ethereum-Abhebungen ** 0,007 ETH ** und Stablecoin-Abhebungen wie USDC kosten ** 0,01 USD **. Hierbei handelt es sich um weitergegebene Netzgasgebühren, nicht um von Coinbase auferlegte Margen.

F: Kann ich Gebühren vollständig vermeiden, indem ich Coinbase Wallet anstelle der Börse verwende? Nein. Coinbase Wallet ist ein nicht verwahrtes Produkt. Obwohl keine Handelsgebühren erhoben werden, zahlen Benutzer Blockchain-Transaktionsgebühren direkt an Miner oder Validatoren, wenn sie Token über integrierte DEX-Aggregatoren wie 1inch oder Uniswap austauschen.

F: Gibt es versteckte Gebühren beim Umtausch zwischen Stablecoins auf Coinbase? Ja. Die Konvertierung von USDC in USDT löst einen Kassahandel aus, der der gleichen Taker-/Maker-Gebührenstruktur unterliegt wie jedes andere Paar. Der Spread weitet sich bei Depeg-Ereignissen aus – z. B. wenn USDT bei 0,995 $ gehandelt wird –, was zu effektiven Verlusten führt, die über den angegebenen Gebührenprozentsatz hinausgehen.

F: Werden Einsatzprämien auf die Gebührenermäßigung angerechnet? Nein. Einsatzprämien werden separat verteilt und reduzieren nicht die Handelsgebühren. Das Halten bestimmter Token wie CRO oder BNB auf externen Plattformen kann Benutzer jedoch für börsenspezifische Gebührenrückerstattungen qualifizieren – gilt nicht für die native Gebührenordnung von Coinbase.