Wie verifizieren Sie Ihre Identität auf Coinbase? (Kontobestätigung)

Grundlegendes zu den Anforderungen zur Identitätsüberprüfung von Coinbase

1. Coinbase schreibt eine Identitätsprüfung für alle Benutzer vor, die auf Dienste wie den Kauf, Verkauf oder die Umwandlung digitaler Vermögenswerte zugreifen.

2. Der Grad der erforderlichen Verifizierung hängt vom Kontotyp, der Gerichtsbarkeit und den Schwellenwerten für das Transaktionsvolumen ab.

3. Benutzer in den Vereinigten Staaten müssen einen amtlichen Lichtbildausweis, eine Sozialversicherungsnummer (SSN) und einen Nachweis ihrer Wohnadresse vorlegen.

4. Nicht-US-Bürger reichen Personalausweise, Reisepässe oder Führerscheine ein, die den örtlichen behördlichen Standards entsprechen.

5. Die biometrische Bestätigung kann bei Sitzungen mit hohem Risiko oder nach längerer Inaktivität ausgelöst werden.

Schritt-für-Schritt-Einreichungsprozess

1. Melden Sie sich über die Web- oder Mobilanwendung bei Ihrem Coinbase-Konto an und navigieren Sie zum Abschnitt „Einstellungen“.

2. Wählen Sie auf der Registerkarte „Sicherheit“ „Verifizierung“ und wählen Sie die entsprechende Verifizierungsstufe aus.

3. Laden Sie klare, freie Bilder der Vorder- und Rückseite Ihres Ausweisdokuments hoch.

4. Nehmen Sie an einer Live-Selfie-Sitzung teil, bei der eine Gesichtserkennungssoftware den Gesichtsausdruck in Echtzeit mit dem Ausweisfoto vergleicht.

5. Geben Sie persönliche Daten ein, die mit denen auf dem eingereichten Ausweis übereinstimmen, einschließlich des vollständigen Namens, des Geburtsdatums und der Postleitzahl des Wohnorts.

Häufige Gründe für Verzögerungen bei der Verifizierung

1. Verschwommene, beschnittene oder durch Blendung beeinträchtigte Ausweisfotos fallen bei der automatischen Qualitätsprüfung sofort durch.

2. Diskrepanzen zwischen der Schreibweise des Namens auf dem Ausweis und dem Namen des registrierten Kontos führen zu manuellen Überprüfungswarteschlangen.

3. Abgelaufene Dokumente oder nicht übereinstimmende Ablaufdaten aller hochgeladenen Dateien führen zur sofortigen Ablehnung.

4. Durch die Verwendung virtueller Adressen, Postfächer oder nicht von der Regierung ausgestellter Stromrechnungen wird die Adressüberprüfung ungültig.

5. Mehrere fehlgeschlagene Selfie-Versuche aufgrund schlechter Beleuchtung oder Bewegung führen zu einer vorübergehenden Sperrung des Streams.

Einhaltung gesetzlicher Vorschriften hinter dem Prozess

1. Coinbase arbeitet nach den Richtlinien des US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), die eine Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (Customer Due Diligence, CDD) erfordern.

2. Europäische Nutzer fallen unter die Anti-Geldwäsche-Richtlinie (AMLD5), die eine erhöhte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence, EDD) für Transaktionen über 15.000 € vorschreibt.

3. Japanische Börsen folgen dem Payment Services Act und setzen strenge KYC-Protokolle durch, die von der Financial Services Agency (FSA) durchgesetzt werden.

4. Kanadische Benutzer erfüllen die FINTRAC-Anforderungen, einschließlich der obligatorischen Meldung grenzüberschreitender elektronischer Geldtransfers über 10.000 CAD.

5. Alle übermittelten Daten werden mit AES-256 verschlüsselt und gemäß den Compliance-Standards SOC 2 Typ II getrennt von Betriebsdatenbanken gespeichert.

Häufig gestellte Fragen

F: Kann ich ohne Reisepass oder Führerschein verifizieren? Ja. Nationale Personalausweise, Daueraufenthaltskarten und bestimmte von der Gemeinde ausgestellte Ausweisdokumente werden akzeptiert, sofern sie von einer anerkannten Behörde ausgestellt wurden und ein Foto, den vollständigen Namen und das Geburtsdatum enthalten.

F: Warum fragt Coinbase nach meiner SSN, auch wenn ich kein US-Bürger bin? Coinbase fordert SSN nur von US-Personen gemäß den IRS-Vorschriften an. Nicht ansässige Ausländer sollten nicht in die SSN einreisen, es sei denn, sie werden bei der Einreichung des Steuerformulars (z. B. Formular W-8BEN) ausdrücklich dazu aufgefordert.

F: Was passiert, wenn auf meinem Ausweis ein anderer Nachname steht als auf meinem Bankkonto? Coinbase erfordert Konsistenz zwischen ID und verknüpften Finanzierungsquellen. Namenskonflikte verhindern Fiat-Einzahlungen und -Abhebungen, bis Unterlagen zur rechtsgültigen Namensänderung – wie etwa eine Heiratsurkunde oder ein Gerichtsbeschluss – eingereicht werden.

F: Ist für jeden Benutzer eine Videoverifizierung erforderlich? Nein. Die Videoüberprüfung erfolgt situativ und wird selektiv auf der Grundlage von Risikobewertungsalgorithmen eingesetzt, die Anmeldemuster, Geräteverlauf, Geolokalisierungsanomalien und Transaktionsgeschwindigkeit bewerten.