Was sind ausgewogene Fonds?

Ausgewogene Fonds verstehen

Balanced Funds sind eine Art Investmentfonds, der sowohl Aktien als auch Anleihen kombiniert. Sie bieten Anlegern im Vergleich zu reinen Aktienfonds eine Mischung aus Wachstumspotenzial und geringerem Risiko.

Anlageziele

Ausgewogene Fonds zielen darauf ab:

• Sorgen Sie für einen langfristigen Kapitalzuwachs
• Erzielen Sie Einnahmen durch Dividenden und Zinszahlungen
• Reduzieren Sie die Gesamtvolatilität Ihres Portfolios

Zusammensetzung

Ausgewogene Fonds investieren in der Regel einen Teil ihres Vermögens in:

• Aktien: Hohes Wachstumspotenzial, aber höheres Risiko
• Anleihen: Geringeres Wachstumspotenzial, bieten aber Stabilität und Einkommen
• Bargeld: Bargeldbestände bieten Liquidität und reduzieren das Portfoliorisiko

Vermögensaufteilung

Die Vermögensaufteilung ausgewogener Fonds kann je nach Zielsetzung und Risikotoleranz des Fonds stark variieren. Sie können reichen von:

• Konservativ: Höhere Anleihenallokation (z. B. 70–80 %).
• Moderat: Ausgewogene Allokation (z. B. 50–60 % Aktien, 40–50 % Anleihen)
• Aggressiv: Höhere Aktienallokation (z. B. 60–70 % Aktien, 30–40 % Anleihen)

Vorteile von Mischfonds

• Diversifikation: Ausgewogene Fonds reduzieren das Risiko, indem sie Aktien- und Anleihenanlagen ausbalancieren.
• Wachstumspotenzial: Aktien bieten Potenzial für höhere Renditen.
• Einkommensgenerierung: Anleihen bieten durch Dividendenzahlungen ein stetiges Einkommen.
• Risikomanagement: Anleihen tragen dazu bei, die Portfoliovolatilität in turbulenten Märkten zu reduzieren.

Überlegungen

• Risiken: Mischfonds sind nicht ohne Risiko. Insbesondere bei Marktabschwüngen kann es dennoch zu Wertverlusten kommen.
• Renditen: Die Renditen von Mischfonds schwanken je nach Marktbedingungen.
• Gebühren: Ausgewogene Fonds erheben in der Regel Verwaltungsgebühren.
• Anlagehorizont: Mischfonds eignen sich für Anleger mit langfristigen Anlagezielen (z. B. 5+ Jahre).